1. חברת באלנס - מתכננים עתיד נכון בע"מ היא חברת בת של גלעד סלונים סוכנות לביטוח בע"מ.

2. אנו, גלעד סלונים סוכנות לביטוח בע"מ, סוכנות בעלת רישיון בענף הביטוח הפנסיוני (בין השאר), כמשמעות החוק שחל לגבינו ואשר מכוחו ניתן רישיוננו זה, ואיננו חברה למתן ייעוץ פנסיוני.

3. במסגרת רישיוננו כסוכנות בענף הפנסיוני, אנו קשורים בחוזים כדין עם רשימת הגופים המוסדיים הבאים, ואשר את מוצריהם אנו והסוכנים מטעמנו משווקים:

3.1.  כלל חברה לביטוח בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.2.  מגדל פנסיה וגמל בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.3.  הראל פנסיה וגמל בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.4.  מנורה פנסיה וגמל בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.5.  פניקס פנסיה וגמל בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.6.  איילון פנסיה וגמל בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.7.  אלטשולר שחם בית השקעות בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.8.  ילין לפידות בית השקעות בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.9.  אנליסט בית השקעות בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.10. מור בית השקעות בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.11. הלמן אלדובי בית השקעות בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.
3.12. הכשרה חברה לביטוח בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים.

​

4. איננו עוסקים בשיווק ואנו, לרבות העובדים מטעמנו, לא ממליצים לגבי מוצרים פנסיוניים של גופים מוסדיים אחרים ונוספים מאלה שרשומים מעלה, ושעימם אנו בקשרי הפצה וזכאים מהם לתשלומי עמלות.

5. יש לנו, כסוכנות לביטוח, זיקה לכל המוצרים הפנסיוניים אותם אנו והסוכנים מטעמנו משווקים, שכן הסוכנות זכאית לתשלומי עמלות על פי הסכמי הפצה כאמור, ועל כן עשויה להיות לנו ולמי מטעמנו העדפה לשווק סוג מוצר אחד על פני סוג מוצר פנסיוני אחר, או מוצר של גוף מסוים על פני מוצר פנסיוני של גוף מוסדי אחר.

6. כחלק מהאחריות החלה עלינו כל פי החוק ועל פי תפיסת העולם שלנו אנו תמיד נראה את טובת הלקוח לפני טובתנו.

7.  היה וטובת הלקוח תהיה לפנות למוצר שלנו אין הסכם הפצה איתו נפנה אותו לרכוש אותו ישירות מול היצרן.

8. כך נעשה גם אם ללקוח תהיה אפשרות לרכוש את המוצר בתנאים טובים יותר מאשר אנו יכולים להציע דרך הסדר אחר (ארגון קבוצתי כלשהו לדוגמא).